Hindi NISM V-A Most Important Ques

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Hindi NISM V-A Most Important Ques

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म्यूचुअल फंड (NISM) प्रश्नोत्तर

सम्पूर्ण प्रश्न, उत्तर एवं विस्तृत व्याख्या - हिंदी संस्करण

प्रश्न 1: Key Information Memorandum (KIM) में निम्नलिखित में से क्या शामिल नहीं है?
  • 1) इश्यू ओपनिंग, क्लोजिंग और री-ओपनिंग की तारीखें
  • 2) निवेश का उद्देश्य (Investment Objective)
  • 3) स्कीम का जोखिम प्रोफ़ाइल (Risk profile)
  • 4) प्रायोजक (Sponsor), ट्रस्टी और AMC के कार्य
सही उत्तर: 4) प्रायोजक (Sponsor), ट्रस्टी और AMC के कार्य
व्याख्या: KIM में केवल स्कीम से जुड़ी महत्वपूर्ण जानकारी होती है, जैसे: निवेश का उद्देश्य, जोखिम प्रोफ़ाइल, एसेट एलोकेशन, बेंचमार्क, लाभांश नीति, खर्च और स्कीम का प्रदर्शन। प्रायोजक, ट्रस्टी और AMC के विस्तृत कार्य SAI में उपलब्ध होते हैं।
प्रश्न 2: परिशिष्ट (Addendum) के संबंध में सही कथन/कथनों की पहचान करें।
  • 1) KIM के साथ एक Addendum होना अनिवार्य है।
  • 2) Addendum को स्कीम से जुड़े दस्तावेजों का हिस्सा माना जाता है।
  • 3) उपर्युक्त दोनों सही हैं।
  • 4) उपर्युक्त में से कोई भी सही नहीं है।
सही उत्तर: 3) उपर्युक्त दोनों सही हैं
व्याख्या: Addendum एक आधिकारिक अपडेट दस्तावेज़ है जो म्यूचुअल फंड दस्तावेजों में अंतरिम (interim) बदलावों (जैसे फंड मैनेजर बदलना, एक्सपेंस रेशियो में बदलाव आदि) को दर्शाता है और यह स्कीम से जुड़े दस्तावेजों का हिस्सा होता है।
प्रश्न 3: SEBI द्वारा निर्धारित निष्पक्ष मूल्यांकन सिद्धांतों के अनुसार, मूल्यांकन नीति (Valuation Policy) को किसमें प्रकट करना अनिवार्य है?
  • 1) Statement of Additional Information (SAI)
  • 2) Statement of Accounts
  • 3) Fund fact sheet
  • 4) निष्पक्ष मूल्यांकन सिद्धांतों को सार्वजनिक नहीं किया जाना चाहिए
सही उत्तर: 1) Statement of Additional Information (SAI)
व्याख्या: AMC को अपनी मूल्यांकन नीति और प्रक्रियाओं को SAI में प्रकट करना होता है। SAI में म्यूचुअल फंड हाउस की विस्तृत संगठनात्मक और प्रक्रियात्मक जानकारी होती है।
प्रश्न 4: फंड मैनेजर अर्थव्यवस्था और बाजारों पर अपने विचारों को निवेशकों तक पहुंचाने के लिए ________ का उपयोग करता है।
  • 1) Key Information Memorandum (KIM)
  • 2) Statement of Additional Information (SAI)
  • 3) Scheme Information Document (SID)
  • 4) Fund Factsheet
सही उत्तर: 4) Fund Factsheet
व्याख्या: Fund Factsheet एक मासिक रिपोर्ट है जिसमें पोर्टफोलियो होल्डिंग्स, प्रदर्शन और फंड मैनेजर की टिप्पणी (Commentary) शामिल होती है।
प्रश्न 5: अंतरिम बदलावों को AMC किसके जारी करने के माध्यम से अपडेट करती है?
  • 1) Fact Sheet
  • 2) निदेशक की रिपोर्ट
  • 3) ऑडिटर की रिपोर्ट
  • 4) Addendum
सही उत्तर: 4) Addendum
व्याख्या: SID, SAI और KIM में बीच में होने वाले किसी भी बदलाव (जैसे फीस, पता या फंड मैनेजर का बदलना) की जानकारी 'Addendum' के माध्यम से दी जाती है।
प्रश्न 6: Fund Factsheet के संबंध में सही कथन की पहचान करें।
  • 1) यह केवल NFO के समय प्रकाशित किया जाना चाहिए।
  • 2) SEBI नियमों के अनुसार, इसे मासिक आधार पर प्रकाशित करना अनिवार्य है।
  • 3) Fund Factsheet AMC द्वारा स्वैच्छिक (Voluntary) आधार पर प्रकाशित किया जाता है।
  • 4) इसे पढ़ना वितरकों के लिए अनिवार्य है।
सही उत्तर: 3) Fund Factsheet AMC द्वारा स्वैच्छिक (Voluntary) आधार पर प्रकाशित किया जाता है
व्याख्या: SEBI ने फैक्टशीट का प्रकाशन अनिवार्य नहीं किया है, लेकिन उद्योग अभ्यास के रूप में लगभग सभी AMC इसे मासिक रूप से स्वैच्छिक आधार पर जारी करती हैं।
प्रश्न 7: किस दस्तावेज़ में बदलाव होने पर Addendum जारी करना आवश्यक है?
  • 1) Fund Fact Sheet
  • 2) अर्धवार्षिक परिणाम
  • 3) Scheme Information Document (SID)
  • 4) Statement of Additional Information (SAI)
सही उत्तर: 3) Scheme Information Document (SID)
प्रश्न 8: इनमें से कौन सी जानकारी Scheme Information Document (SID) में शामिल नहीं होती है?
  • 1) स्कीम के पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों (Stocks/Bonds) के नाम
  • 2) स्कीम का निवेश उद्देश्य
  • 3) स्कीम के जोखिम कारक
  • 4) पोर्टफोलियो की विशेषताएं
सही उत्तर: 1) स्कीम के पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों के नाम
व्याख्या: विशिष्ट स्टॉक या बॉन्ड के नाम SID में नहीं होते क्योंकि पोर्टफोलियो डायनामिक होता है। यह जानकारी मासिक Factsheet में मिलती है।
प्रश्न 9: Scheme Information Document (SID) को कब अपडेट किया जाता है?
  • 1) हर साल
  • 2) हर महीने
  • 3) हर दो साल में
  • 4) हर छह महीने में
सही उत्तर: 4) हर छह महीने में (Every six months)
प्रश्न 10: Statement of Additional Information (SAI) को प्रत्येक वित्तीय वर्ष के 3 महीने के भीतर अपडेट करना अनिवार्य है—सत्य या असत्य?
  • 1) सत्य (True)
  • 2) असत्य (False)
सही उत्तर: 1) सत्य (True)
प्रश्न 11: म्यूचुअल फंड की मूल्यांकन नीति (Valuation Policy) किस दस्तावेज़ में उल्लिखित होती है?
  • 1) Fund Factsheet
  • 2) Statement of Additional Information (SAI)
  • 3) AMC के वार्षिक खाते
  • 4) Addendum
सही उत्तर: 2) Statement of Additional Information (SAI)
प्रश्न 12: अद्यतन मासिक प्रदर्शन और पोर्टफोलियो डेटा के लिए कौन सा दस्तावेज़ पढ़ना चाहिए?
  • 1) Scheme Information Document (SID)
  • 2) Fund Fact Sheet
  • 3) Key Information Memorandum (KIM)
  • 4) Statement of Additional Information (SAI)
सही उत्तर: 2) Fund Fact Sheet
प्रश्न 13: Key Information Memorandum (KIM) किस दस्तावेज़ का संक्षिप्त रूप है?
  • 1) फंड के पोर्टफोलियो का विवरण
  • 2) वित्तीय विवरण का अर्धवार्षिक विवरण
  • 3) वार्षिक खाते
  • 4) स्कीम से संबंधित दस्तावेज SID और SAI
सही उत्तर: 4) स्कीम से संबंधित दस्तावेज SID और SAI
प्रश्न 14: Key Information Memorandum (KIM) में क्या शामिल है?
  • 1) फंड मैनेजर, ट्रस्टी आदि के नाम
  • 2) स्कीमों का प्रदर्शन
  • 3) एसेट एलोकेशन प्लान
  • 4) उपर्युक्त सभी
सही उत्तर: 4) उपर्युक्त सभी
प्रश्न 15: पूरे म्यूचुअल फंड उद्योग की सभी योजनाओं का प्रदर्शन डेटा एक ही स्थान पर कहाँ उपलब्ध है?
  • 1) Scheme Information Document (SID)
  • 2) Key Information Memorandum (KIM)
  • 3) AMFI वेबसाइट
  • 4) Fund Fact Sheet
सही उत्तर: 3) AMFI वेबसाइट
प्रश्न 16: सामान्य जोखिम कारकों को जानने के लिए कौन सा दस्तावेज़ पढ़ना चाहिए?
  • 1) Fund Fact Sheet
  • 2) SEBI दस्तावेज़
  • 3) Key Information Memorandum (KIM)
  • 4) Scheme Information Document (SID)
सही उत्तर: 4) Scheme Information Document (SID)
प्रश्न 17: न्यू फंड ऑफर (NFO) की तिथियां किसमें प्रकाशित होती हैं?
  • 1) KIM और SID दोनों में
  • 2) Statement of Additional Information (SAI)
  • 3) Key Information Memorandum (KIM)
  • 4) Scheme Information Document (SID)
सही उत्तर: 1) KIM और SID दोनों में
प्रश्न 18: स्कीम से संबंधित सूचना दस्तावेजों का सारांश किसमें मिलता है?
  • 1) Statement of Additional Information (SAI)
  • 2) Key Information Memorandum (KIM)
  • 3) Fact Sheet
  • 4) Addendum
सही उत्तर: 2) Key Information Memorandum (KIM)
प्रश्न 19: KIM के संबंध में कौन सा कथन सत्य है?
  • 1) यह केवल पिछले प्रदर्शन की जानकारी देता है।
  • 2) यह एक वार्षिक समाचार पत्र है।
  • 3) यह सभी योजनाओं का NAV इतिहास प्रदान करता है।
  • 4) यह सभी म्यूचुअल फंड आवेदन पत्रों के साथ होना अनिवार्य है।
सही उत्तर: 4) यह सभी म्यूचुअल फंड आवेदन पत्रों के साथ होना अनिवार्य है
प्रश्न 20: KIM के संबंध में कौन सा कथन गलत है?
  • 1) KIM मूल रूप से ऑफर डॉक्यूमेंट का एक संक्षिप्त रूप है।
  • 2) KIM में केवल प्रायोजक, ट्रस्ट और AMC के नाम होते हैं।
  • 3) KIM प्रत्येक आवेदन पत्र के साथ संलग्न होता है।
  • 4) KIM केवल तभी प्रदान किया जाता है जब निवेशक इसके लिए अनुरोध करते हैं।
सही उत्तर: 4) KIM केवल तभी प्रदान किया जाता है जब निवेशक इसके लिए अनुरोध करते हैं
प्रश्न 21: म्यूचुअल फंड स्कीम से संबंधित दस्तावेजों का मुख्य कार्य क्या है?
  • 1) निवेशकों को स्कीम से संबंधित सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करना
  • 2) विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं की तुलना प्रदान करना
  • 3) उपर्युक्त दोनों
  • 4) उपर्युक्त में से कोई नहीं
सही उत्तर: 1) निवेशकों को स्कीम से संबंधित सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करना
प्रश्न 22: Key Information Memorandum (KIM) का प्रारूप किस नियम से संबंधित है?
  • 1) प्रतिभूति बाजार
  • 2) जोखिम प्रबंधन प्रणाली
  • 3) स्कीम से संबंधित दस्तावेज (Scheme Related Documents)
  • 4) म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन
सही उत्तर: 3) Scheme Related Documents
प्रश्न 23: म्यूचुअल फंड स्कीम में अंतरिम बदलावों की जानकारी किसके माध्यम से दी जाती है?
  • 1) Key Information Memorandum (KIM)
  • 2) Statement of Additional Information (SAI)
  • 3) Addendum
  • 4) Scheme Information Document (SID)
सही उत्तर: 3) Addendum
प्रश्न 24: Statement of Additional Information (SAI) को नियमित रूप से कब अपडेट करना होता है?
  • 1) हर महीने
  • 2) हर छह महीने में
  • 3) हर तीन महीने में
  • 4) प्रत्येक वित्तीय वर्ष के समाप्त होने के 3 महीने के भीतर
सही उत्तर: 4) प्रत्येक वित्तीय वर्ष के समाप्त होने के 3 महीने के भीतर
प्रश्न 25: म्यूचुअल फंड स्कीम के 'मानक जोखिम कारक' (Standard Risk Factors) कहाँ प्रकट किए जाते हैं?
  • 1) Fund Fact Sheet
  • 2) Addendum
  • 3) Statement of Additional Information (SAI)
  • 4) Scheme Information Document (SID)
सही उत्तर: 4) Scheme Information Document (SID)
प्रश्न 26: यदि निवेशक उद्योग-वार आवंटन (Industry-wise Allocation) जानना चाहता है, तो उसे किस दस्तावेज़ का संदर्भ लेना चाहिए?
  • 1) Fund Factsheet
  • 2) SID और SAI
  • 3) निवेश प्रबंधन समझौता
  • 4) AMC के वार्षिक खाते
सही उत्तर: 1) Fund Factsheet
प्रश्न 27: SEBI को स्कीम से संबंधित दस्तावेजों को कितने समय में स्वीकृत करना होता है?
  • 1) 7 दिन
  • 2) 15 दिन
  • 3) 1 महीना
  • 4) SEBI दस्तावेजों को स्वीकृत नहीं करता, यह केवल अपनी टिप्पणियां (observations) देता है
सही उत्तर: 4) SEBI दस्तावेजों को स्वीकृत नहीं करता, यह केवल अपनी टिप्पणियां देता है
प्रश्न 28: Key Information Memorandum (KIM) को कितनी बार अपडेट किया जाना चाहिए?
  • 1) प्रत्येक तिमाही
  • 2) वर्ष में दो बार (Twice in a year)
  • 3) वर्ष में कम से कम एक बार
  • 4) कभी नहीं
सही उत्तर: 2) वर्ष में दो बार (Twice in a year)
प्रश्न 29: कौन सी जानकारी Statement of Additional Information (SAI) में शामिल नहीं है?
  • 1) कर, कानूनी और सामान्य जानकारी
  • 2) म्यूचुअल फंड योजनाओं के वर्तमान SIP रिटर्न
  • 3) निवेश मूल्यांकन मानदंड
  • 4) यूनिट-धारकों के अधिकार
सही उत्तर: 2) म्यूचुअल फंड योजनाओं के वर्तमान SIP रिटर्न
प्रश्न 30: रिडेम्प्शन के समय वितरक को पूंजीगत लाभ कर और किसके प्रभाव पर विचार करना चाहिए?
  • 1) बीटा (Beta)
  • 2) एंट्री लोड (Entry Load)
  • 3) एग्जिट लोड (Exit Load)
  • 4) शार्प अनुपात (Sharpe Ratio)
सही उत्तर: 3) एग्जिट लोड (Exit Load)
प्रश्न 31: 10% की निवेश सीमा किस प्रकार के ऋण साधन (debt instrument) पर लागू नहीं होती?
  • 1) सरकारी प्रतिभूतियों पर ट्राईपार्टी रेपो (Triparty repo)
  • 2) ट्रेजरी बिल (Treasury Bills)
  • 3) सरकारी प्रतिभूतियां (G-Secs)
  • 4) उपर्युक्त सभी
सही उत्तर: 4) उपर्युक्त सभी
प्रश्न 32: कथन: "प्रत्येक AMC वितरक को ARN कोड नंबर जारी करती है।"
  • 1) सत्य
  • 2) असत्य
सही उत्तर: 2) असत्य
व्याख्या: ARN कोड AMC नहीं बल्कि AMFI द्वारा जारी किया जाता है।
प्रश्न 33: किस प्रकार के बॉन्ड में क्रेडिट जोखिम (Credit Risk) सबसे अधिक होता है?
सही उत्तर: जंक बॉन्ड (Junk Bond / High Yield Bond)
प्रश्न 34: NRI निवेशकों के लिए आवेदन पत्र में क्या देना अनिवार्य है?
सही उत्तर: वर्तमान विदेशी पता (Current Overseas Address)
प्रश्न 35: कथन: "इक्विटी फंड की तुलना में डेट फंड में एक्सपेंस रेशियो अधिक मायने रखता है।"
सही उत्तर: सत्य (True)
प्रश्न 36: Total Expense Ratio (TER) के बारे में कौन सा कथन सत्य है?
  • 1) TER बदला नहीं जा सकता।
  • 2) TER बिना सूचना के बदला जा सकता है।
  • 3) AMC TER बदल सकती है और इसकी सूचना यूनिट धारकों को दी जानी चाहिए।
  • 4) उपर्युक्त में से कोई नहीं।
सही उत्तर: 3) AMC TER बदल सकती है और इसकी सूचना यूनिट धारकों को दी जानी चाहिए
प्रश्न 37: सही कथनों की पहचान करें: (A) बीटा केवल इक्विटी के लिए है। (B) वैरिएंस डेट/इक्विटी दोनों के लिए है। (C) डिफ़ॉल्ट से कीमत गिरना 'क्रेडिट इवेन्ट' है।
सही उत्तर: सभी A, B और C सत्य हैं
प्रश्न 38: स्टॉक एक्सचेंज पर क्लोज्ड-एंडेड फंड के व्यापार के लिए इकाइयाँ किस रूप में होनी चाहिए?
सही उत्तर: डिमटेरियलाइज्ड (Demat) रूप में
प्रश्न 39: क्लोज्ड-एंड फंड (Closed-end fund) में क्या निश्चित होता है?
सही उत्तर: फिक्स्ड यूनिट कैपिटल (Fixed Unit Capital)
प्रश्न 40: टाइम स्टैम्पिंग मशीन खोलने की प्रक्रिया AMC को रिपोर्ट की जानी चाहिए। (सत्य/असत्य)
सही उत्तर: असत्य (यह ट्रस्टियों को रिपोर्ट की जानी चाहिए)
प्रश्न 41: इंडेक्स फंड में tracked इंडेक्स की प्रतिभूतियों में न्यूनतम निवेश कितना होना चाहिए?
सही उत्तर: कुल संपत्ति का 95% (95%)
प्रश्न 42: वाजिब कीमत से कम कीमत पर मिलने वाले शेयरों को खरीदने की शैली को क्या कहते हैं?
सही उत्तर: Value (वैल्यू इन्वेस्टिंग)
प्रश्न 43: STP में 'सोर्स स्कीम' (Source Scheme) कौन सी होती है?
सही उत्तर: वह स्कीम जिससे धनराशि स्थानांतरित की जाती है
प्रश्न 44: म्यूचुअल फंड वितरक का एम्पेनलमेंट कैसे समाप्त किया जा सकता है?
सही उत्तर: एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) द्वारा किसी भी समय समाप्त किया जा सकता है
प्रश्न 45: यदि यूनिट्स पर लीन (Lien/गिरवी) लगा है, तो घोषित लाभांश किसे मिलेगा?
सही उत्तर: समझौते के अनुसार यूनिट धारक या लीन धारक को
प्रश्न 46: किन लेन-देन पर स्टाम्प ड्यूटी (Stamp Duty) लागू होती है? (New Purchases, SIP, Dividend Reinvestment, STP)
सही उत्तर: उपर्युक्त सभी लेन-देन पर लागू होती है
प्रश्न 47: टाइम स्टैम्पिंग के संबंध में सही कथन चुनें।
सही उत्तर: दैनिक नंबर 1 से शुरू नहीं होता और सील टूटने की सूचना ट्रस्टियों को देना अनिवार्य है।
प्रश्न 48: Balanced Hybrid Fund में डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश की सीमा क्या है?
सही उत्तर: 40% से 60%
प्रश्न 49: STT किस लेनदेन पर लागू होता है?
सही उत्तर: इक्विटी म्यूचुअल फंड का रिडेम्प्शन (बिक्री)
प्रश्न 50: सोने की कीमतों का उपयोग किसके बेंचमार्क के रूप में किया जाता है?
सही उत्तर: Gold Savings Fund / Gold ETF
प्रश्न 51: गैर-वित्तीय (Non-Financial) लेनदेन कौन से हैं?
सही उत्तर: Transmission (हस्तांतरण), Nomination (नामांकन), Pledge (गिरवी)
प्रश्न 52: संस्थागत निवेशकों (Institutional Investors) में किसे माना जाता है?
सही उत्तर: कंपनियां (Companies/Corporates)
प्रश्न 53: Value Fund के लिए इक्विटी में न्यूनतम निवेश 50% होना चाहिए—सत्य या असत्य?
सही उत्तर: असत्य (न्यूनतम 65% आवश्यक है)
प्रश्न 54: म्यूचुअल फंड खरीद अनुरोध में क्या निर्दिष्ट करना अनिवार्य है?
सही उत्तर: वह राशि जो निवेश की जानी है (Invested Amount)
प्रश्न 55: लाभांश का दावा न किए जाने (Unclaimed Dividend) पर सही कथन क्या है?
सही उत्तर: AMC निवेशकों को उनका बकाया दावा करने के लिए याद दिलाने का निरंतर प्रयास करे।
प्रश्न 56: AMC के साथ एम्पेनलमेंट पर वितरक को क्या घोषणा पत्र देना होता है?
सही उत्तर: वैधानिक कोड, दिशानिर्देशों और सर्कुलर का पालन करने की प्रतिबद्धता
प्रश्न 57: डेट म्यूचुअल फंड स्कीमों के लिए बेंचमार्क इंडेक्स विकसित करने की जिम्मेदारी किसकी है?
सही उत्तर: अनुसंधान और रेटिंग एजेंसियां (Research and rating agencies)
प्रश्न 58: बाजार सूचकांक की तुलना में फंड के जोखिम को मापने के लिए किसका उपयोग किया जाता है?
सही उत्तर: Beta coefficient (बीटा गुणांक)
प्रश्न 59: सरकारी प्रतिभूतियों पर आधारित सूचकांक किस फंड के लिए उपयुक्त बेंचमार्क है?
सही उत्तर: Gilt Funds
प्रश्न 60: यदि इकाइयाँ गिरवी (Pledge) रखी गई हैं, तो यूनिट धारक _________।
सही उत्तर: इकाइयों को बेच नहीं सकता (Cannot sell the units)
प्रश्न 61: किन वितरकों के लिए ड्यू डिलिजेंस (Due Diligence) अनिवार्य है?
सही उत्तर: जो किसी एकल म्यूचुअल फंड से 50 लाख रुपये से अधिक का कमीशन प्राप्त करते हैं
प्रश्न 62: कौन सा पूर्वाग्रह (Bias) केंद्रित पोर्टफोलियो का कारण बन सकता है?
सही उत्तर: Familiarity Bias (परिचितता पूर्वाग्रह)
प्रश्न 63: लंबी अवधि के निवेश और वृद्धि की तलाश करने वालों के लिए कौन से फंड उपयुक्त हैं?
सही उत्तर: Equity Funds (इक्विटी फंड)
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